Transaktionsfilter
Mit diesem Modul können verdächtige ein- und ausgehende Transaktionen vor der Buchung gestoppt werden.
Die Name-Screening-Funktion des "Transaktionsfilters" vergleicht die Einträge in Risikopersonendatenbanken (z.B. Factiva, info4c, Refinitiv, eigene Blacklisten) mit den Transaktionsteilnehmern. Zusätzlich werden die im Rule Designer definierten Regeln bei der Prüfung berücksichtigt.
Die Analytical Engine DetectX® - das Herzstück der Prospero Predictive Analytics Plattform - erzielt hochpräzise Treffer. Fehlalarme, d.h. vermeintliche Treffer, die sich nach einer manuellen Analyse als ungerechtfertigt herausstellen, werden mimimiert.
Wenn eine Transaktion als verdächtig eingestuft wird, steht sie zur weiteren Bearbeitung im AlertViewer zur Verfügung. Dort kann sie autorisiert und genehmigt, gestoppt oder zur weiteren Untersuchung delegiert werden.
Der interaktive AlertViewer ist ein umfassendes Workflow-Modul zur revisionssicheren Bearbeitung von Alerts. Es können Ermittlungen zu Verdachtsfällen gestartet, Aufgaben verteilt und deren Abschluss überwacht werden.
Die integrierte Link-Analyse visualisiert verdächtige Verbindungen zwischen Transaktionen, Personen und Geschäftsbeziehungen. Sie generiert zusätzliche Warnungen auf der Grundlage einer übergreifenden Analyse von risikoreichen Transaktionen und Geschäftsbeziehungen. Das MediaSearch-Modul rundet die umfassende Suche nach relevanten Dokumenten in dedizierten Datenquellen ab und ist ein weiterer Baustein in der 360° Sicht auf eine Geschäftsbeziehung.
Als Hauptkomponenten des Prospero Transaktionsfilters" bilden die Namensprüfung, der Rule Designer und der AlertViewer mit integrierter Linkanalyse die Basis für zahlreiche Erweiterungen in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Betrugserkennung und -prävention.
Die wichtigsten Funktionalitäten
Finanzintermediärspezifische Konfiguration für die Übermittlung von Aufträgen und Transaktionen an den Compliance-Filter zur Prüfung.
Prüfung der Begünstigten und Benachrichtigungstexte bei ausgehenden Transaktionen des Kunden und Prüfung des Auftraggebers bei eingehenden Transaktionen. Zusätzliche Prüfungen können konfiguriert werden.
Individuelle Konfiguration für Finanzintermediär-Transaktionen mit dem Rule Designer.
Namensprüfung mit frei definierbaren Risikopersonendatenbanken (z.B. Factiva, info4c, Refinitiv, eigene Blacklisten) und Einbindung von konfigurierbaren Whitelists.
Anzeige von Treffern im webbasierten AlertViewer mit Drill-Down zu Details und der Möglichkeit für weitere Analysen und Bearbeitung der Alerts. Zu allen Details der Treffer können auch die Auftrags- und Transaktionssicht sowie der Compliance-Filter angezeigt werden. Frei definierbare Workflows mit Verteilung von Aufgaben, Statusüberwachung sowie der Erstellung von mehrdimensionalen Berichten.
Rule Designer für die Aufnahme zusätzlicher finanzintermediärspezifischer Regeln in die Prüfungen (z.B. bereits berechnete Kundenprofile, Key Performance- und Key Risk-Indikatoren, eigene Lookup-Tabellen, usw.).
Integrierte Link-Analyse zur Visualisierung von verdächtigen Verbindungen zwischen Transaktionen, Personen und Unternehmen - zusätzliche Warnungen aus den Analysen risikoreicher Geschäftsbeziehungen und risikoreicher Transaktionen werden angezeigt und dynamische Analysen (z.B. Verhaltensanalysen) unterstützt. Mit der Erweiterung des Analyseuniversums steigt auch das Potenzial der Linkanalyse.
MediaSearch - Modul zum Auffinden und Bewerten relevanter Dokumente in dedizierten, vertrauenswürdigen Datenquellen.
Zusätzlicher Wert
Die präzise analytische Funktionsweise des Prospero "Transaktionsfilters" minimiert die Anzahl der falsch-positiven Ergebnisse und maximiert die Anzahl der Treffer.
Der Zeitaufwand für Nachbearbeitung und Rückfragen wird erheblich reduziert.
Zahlreiche zusätzliche Regeln können mit dem Rule Designer effizient konfiguriert und aktiviert werden.
Durch die Einbeziehung der Link-Analyse und zusätzlicher Regeln können auch komplexe Konfigurationen analysiert und das Risiko unbekannter Bedrohungen reduziert werden.
Im flexiblen Dashboard liefern Grafiken einen schnellen Überblick über Compliancerisiken.
Diese Option bildet die Basis für zahlreiche Erweiterungsmöglichkeiten in den Bereichen Betrugserkennung und -prävention, Geldwäschebekämpfung, goAML-Reporting, dynamische Verhaltensanalysen und Know your Customer"-Ansatz:
Einheitliche und konsistente Lösung aus einer Hand
Effizienter Ersatz für isolierte Nischenlösungen innerhalb des Finanzintermediärs
Schaffung und Erkundung von Synergieeffekten
Integrationsmodule zur einfachen Einbindung in bestehende Systeme.
Umfang
Der "Transactions Filter" unterstützt alle verschiedenen Nachrichtentypen (z.B. SIC-, eSIC- und SWIFT-Meldungstypen), die von der Transaktionsapplikation verarbeitet werden, sowohl auf der eingehenden als auch auf der ausgehenden Seite.