PRO-FD Betrugsprävention

Nutzen Sie die vorhandenen Informationen und Daten für die Erkennung von möglichem Missbrauch?

Haben Sie etablierte Prozesse, um „schwarze Schafe“ zu erkennen?

Gehen Sie beim Aufdecken von internem oder externem Missbrauch strukturiert vor?

PRO-FD Betrugsprävention

Missbrauch und Betrug effektiv bekämpfen

Missbrauch und Betrug kann vielfältige Facetten haben. Die Prospero Predictive Analytics Plattform DetectX® zum Aufdecken von verdächtigen Konstellationen beinhaltet neben starren Filtern weiche, adaptive Verfahren auf der Basis von Mustererkennung. Beim Fehlen von bekannten Betrugsfällen werden neben überwachten Lernverfahren auch unüberwachte Verfahren, ein spezielles Clustering sowie Peer Group und Linkanalysen eingesetzt.

Das automatisierte Optimieren von Filtern und Modellen führt in einem kontinuierlichen Lernprozess zu maximierten Erkennungsraten bei gleichzeitig minimierten Fehlerkennungen. Die Erkennungsmodelle passen sich in Echtzeit an verändertes Verhalten von Betrügern an. Im Simulationsmodul können die Auswirkungen von neuen Szenarien getestet werden.

Das integrierte Filter- und Modellmanagement und der anwenderfreundliche Workflow zur Trefferbearbeitung stellen eine effiziente und effektive Arbeit in der Compliance sicher. Die Architektur von PRO-FD Betrugsprävention ermöglicht eine einfache Integration in bestehende Umgebungen.

Hautptmerkmale von PRO-FD Betrugsprävention

  • Für beliebige Prozess- und Geschäftsszenarien
  • Frühzeitige Erkennung von Betrug und Missbrauch
  • Maximierte Erkennungsraten bei gleichzeitig minimierten Falscherkennungen
  • Echtzeit Monitoring von grossen Datenmengen
  • Integriertes Feedbacklernen mit Anwendung der In-Memory Technologie für laufende Schärfung der Erkennungsqualität
  • Case Management und Workflow für die Analyse, Nachforschung und Dokumentation von ermittelten Verdachtsfällen

Regulatorische Anforderungen und Compliance

Die Produkte unterstützen die Erfüllung einer Vielzahl von nationalen und internationalen regulatorischen Anforderungen und Standards:

  • Im Bereich der Geldwäschebekämpfung, Betrugserkennung und Prävention ist sichergestellt, dass die international anerkannten GAFI / FATF Empfehlungen sowie die regulatorischen Anforderungen der Schweizer GwG, FINMA-GwV, VsB 16 und KAG befolgt und auf einem hohen Niveau erfüllt werden.
  • Die Produkte mit ihrer präzisen Analytik unterstützen die Anwender in der Erfüllung der MiFID / EMIR Regulationen sowie der Schweizer FinfraG, FidleG, BEHG, KAG und KKG Anforderungen in den Bereichen der risiko-basierten Kundenanalyse, Product Suitability Rule und Exception Handling, Markttransparenz und Cross Border.
  • Die Produkte mit Ihrer präzisen Analytik unterstützen auch die quantitativen und qualitativen regulatorischen Anforderungen in den Bereichen BASEL II/III, CRR und CRD IV Mindestkapitalberechnungen, Analyse der Liquiditätsrisiken (LCR / NSFR), statisches und dynamisches Stress Testing und Simulationen, Collateral Optimization und viele andere.

Ihr Nutzen

  • Reduktion der Betrugsfälle und Verluste
  • Gewährleistung von hoher Prozesssicherheit
  • Minimierung des Reputationsrisikos